新冠疫情带来的不确定性使得全球多个行业受到波及,对全球大类资产的风险偏好形成了较为明显的扰动。在这样的背景下,接下来宏观经济形势和大类资产的走势如何?后疫情时代高净值家庭如何进行资产配置?

近日,北京财富管理有限公司总经理聂俊在《中国经营报》触角学院“财富公开课”上解答了相关的疑问。他提到在当下的财富管理中要“留得青山”,才能赢得未来,即要保全保持自己的财富状态关注本金安全,另外家族财富管理需要全面、分散、长远的考虑。

从中可以看出,当下财富管理的重点主要集中在两个方面,一是保障自己的资产安全,二就是资产配置要实现多元化,分散风险,才能长远发展。而凤凰金融一直致力于为广大投资者提供投资产多元、优质的的财富管理项目,同时运用智能化手段保障用户的资产安全、帮助用户实现资产的合理配置。

财富管理“留得青山”,要求产品的安全性,更要求运用各种手段去防控风险。凤凰金融严选市场各细分领域的优秀金融机构,形成了全面优质的资产网络,并针对合作机构设置了“三重保障力”标准,通过“机构整体实力保障”、“机构风控能力保障”、“机构经营能力保障”进行全方面严格把控,为用户甄选出优质投资产品。目前,凤凰金融财富管理已形成类固收、私募股权、二级市场、增值服务、海外投资等五大产品系列,满足用户全方位的资产配置需求。

在风险防控方面,凤凰金融针对财富管理服务研发了领先的风控决策引擎,建立了完备的风险管理流程,通过大数据处理技术建立企业信用评级模型、动态管理模型等,在项目挖掘、项目尽调、投资决策与执行以及投后管理全流程中实现精准风控。

在产品端和风险防控系统端保障安全的同时,凤凰金融还综合运用人工智能、大数据、机器学习等科技手段,打造了一些列财富管理工具,为用户提供定制化财富管理方案。毕竟,每个投资者承受风险的能力都不一样,财富管理服务要因人而异、千人千面,这样制定出的财富管理方案才是最可靠的。

凤凰金融提供的智能资产配置工具“凤凰真准”,会在获取了用户的收入、家庭资产、家庭结构等信息后,结合获诺贝尔奖的Markowitz模型的优化升级版B-L模型与经典动态避险策略模型,利用中国市场模型对参数进行修正,在此基础上利用人工智能技术与算法对用户个体情况及配置需求结合千万级全球市场实时数据进行分析、匹配,从而实现安全和收益两手抓,保障用户资产对抗各类风险。

总的来看,后疫情时代人们的财富管理需求发生了很大的变化,稳健、安全成为人们的第一诉求。而凤凰金融提供了优质的产品、全面的风险防控系统、智能的财富管理工具,则能帮助广大投资者合理地配置资产,实现财富的保值和增值,以抵抗经济波动带来的风险。