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白金钱包首阶段合规化工作完成 已正式递交自查报告

来源:未知作者:欢2018-10-11 16:06:01

9月30日,白金钱包正式向监管机构提交自查报告及自查报告真实性承诺书,平台合规自查工作圆满完成。在自查报告中,白金钱包对整改工作的总体情况进行了详细梳理,并对平台小额分散的业务模式、等保三级安全认证及银行存管等监管部门关注的方面进行了重点汇报。目前,白金钱包已与业内知名律师事务所及会计师事务所签约,将在10月展开第三方审查工作,进一步加快合规检查工作进度。

今年夏季,P2P网贷行业频频爆雷,不仅扰乱了金融秩序,也给投资人造成巨大损失。面对行业乱象,监管部门迅速反应,接连发布《关于开展 P2P 网络借贷机构合规检查工作的通知》以及《网络借贷信息中介机构合规检查问题清单》等重要监管规定,以108条清晰、精准的检查项目引导网贷平台自查自纠。按照相关规定,平台还将在自查后报请当地互金协会检查及监管机构检查。作为一家将合规镌刻于基因之中的平台,白金钱包自创立之初便严抓合规安全工作,从底层资产到信息披露始终紧跟监管精神。在收到合规检查工作通知后,平台上下高度重视,迅速成立合规整改小组。整改小组由CEO担纲领衔,由各部门负责人担任组员,对监管部门及规定中的问题逐一盘查并落实到责任人。面对已发现的问题启动问责机制,多部门联合整改,健全规章制度,完善业务系统,并对信息披露进行大幅优化,最终有效解决了少量遗留的不合规问题。

目前,白金钱包已与国内知名律师事务所及会计师事务所签约,即将展开第三方审计检查工作。审计完成后,将由律师事务所及会计师事务所独立出具合规报告及专项审计报告。如一切顺利,白金钱包将在年内通过合规检查,成为首批合规网贷平台。此前,白金钱包已完成多项合规改造。如早在2017年4月上线的反欺诈系统,依托50多家外部数据源,以多行业、多维度数据和先进的智能风控模型识别防范风险。更在去年春季与恒丰银行签约,共同搭建资金存管体系。目前恒丰银行已通过监管部门测评,成为首批25家存管白名单银行。今年1月,白金钱包顺利通过等保三级认证,安全性达到银行级标准。在信息披露方面,白金钱包严格按照监管部门要求展示相关字段,如借款人身份证和借款企业组织机构代码等,并对借款方的关联借贷行为进行披露,让假标无所遁形。对自身经营状况,白金钱包也在官方网站设立信息披露专区,对平台基础信息、风控体系和运营数据进行公开。此外,白金钱包还积极参与国家信用体系建设,积极上报失信借款人名单,为共同维护金融秩序安定做出贡献。

在谈及未来规划时,白金钱包负责人表示:随着监管政策的深入贯彻执行,网贷行业将在合规的大前提下平稳有序发展,目前的合规检查既是难得的考验,更是宝贵的机遇。自查只是合规的起点,为了让普惠金融真正惠及大众,平台还要加倍努力,继续严守合规信念,坚持信息中介定位,坚持小额分散业务模式,为实体经济做好实实在在的服务工作,为广大投资者的财富增值而持续努力。


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